Канада під прицілом шахраїв: крипто-банкомати в центрі скандалу

76-річна мешканка Калґарі Бренда Сміт втратила понад 12 000 доларів, ставши жертвою шахраїв, які направили її внести гроші через криптовалютні банкомати. Жінка зізнається, що після інсульту опинилась особливо вразливою, а зловмисники діяли настільки переконливо, що вона навіть не запідозрила підступ.

Крипто-банкомати зовні схожі на звичайні банківські пристрої, але працюють інакше: вони приймають готівку, конвертують її в криптовалюту і відправляють у віртуальні гаманці по всьому світі. Як показало розслідування CBC News, саме ці машини все частіше стають ключовим інструментом для шахраїв.

Канада — лідер за числом пристроїв

Перший крипто-банкомат з'явився у Ванкувері у 2013 році. Сьогодні в країні працює близько 3 600 таких машин, а за кількістю пристроїв на душу населення Канада займає перше місце у світі. За даними TRM Labs, лише за перші вісім місяців 2025 року через них пройшло майже 1,5 млрд доларів. Частина транзакцій безпосередньо пов'язана з шахрайством та відмиванням грошей, але експерти вважають, що реальна частка злочинних операцій значно вища.

Проблема під контролем чи ні?

Канадське агентство з фінансової розвідки (FINTRAC) у своєму звіті ще в 2023 році заявило, що крипто-банкомати залишаються основним способом виведення коштів злочинними мережами. Однак агентство не відстежує, які компанії управляють пристроями і де вони розташовані.

За законом оператори зобов’язані реєструватися у FINTRAC і дотримуватися правил «Знай свого клієнта» (KYC) для операцій понад 1 000 доларів. Але обмежень щодо комісій та максимальних сум транзакцій у галузі немає.

Розміри збитків
За даними Канадського центру боротьби з шахрайством (CAFC), жертви втратили через крипто-банкомати 14,2 млн доларів у 2024 році. У 2025 році сума, ймовірно, буде ще вищою: лише за перші три місяці зафіксовано вже 4,2 млн. При цьому експерти зазначають, що офіційна статистика відображає лише 5–10 % реальних випадків.
Поліція Торонто щодня отримує скарги на шахрайство з крипто-банкоматами. "Як тільки гроші відправлені, вони йдуть за кордон. Повернути їх майже неможливо", - визнає детектив Девід Коффі.
Експерти вважають, що привабливість крипто-банкоматів для шахраїв полягає у їх простоті та швидкості: гроші можна переказати без банківського рахунку та строгих перевірок. Особливо часто жертвами стають літні люди та ті, хто погано розбирається в криптовалютах.
Для Бренди Сміт ця історія стала важким уроком:

«Я відчувала себе так, ніби хтось просто увійшов до дому і забрав мої гроші».