Финансовая разведка раскрыла схему вербовки студентов в Канаде

В Канаде студенты стали привлекать внимание групп, которые используют их в своих интересах.

Канадская финансовая разведка Fintrac предупреждает: преступные сети, судя по данным агентства, все чаще привлекают молодых студентов из Индии, чтобы вымогать деньги у людей и бизнеса в южноазиатских общинах по всей стране.

Fintrac выпустил специальный бюллетень и попросил банки и другие финансовые организации внимательнее отслеживать признаки вымогательских схем. Центр по анализу финансовых операций и отчетов Канады ежедневно получает и обрабатывает огромные массивы данных - сообщения от банков, кредитных союзов, брокеров, сервисов денежных переводов, риелторов, казино и других участников рынка. Затем эти сведения передаются партнерам в сфере безопасности и правопорядка - в том числе CSIS, RCMP и другим полицейским структурам.

По данным Fintrac, с начала 2026 года центр подготовил более 100 раскрытий финансовой разведки, связанных с вымогательствами. Это больше, чем за два предыдущих года вместе взятых. В этих материалах фигурируют более 300 человек и свыше 63 тысяч финансовых транзакций.

Как отмечает CityNews Ottawa, вымогательства против южноазиатских общин в Канаде уже давно не выглядят как редкие инциденты: речь идет о «устойчивой кампании принуждения». В ней, по описанию Fintrac, сочетаются запугивание, точечное насилие и координация между провинциями. В бюллетене отдельно упомянуты Британская Колумбия, Альберта, Манитоба и Онтарио.

Чаще всего мишенью становятся владельцы малого и среднего бизнеса - в рознице, перевозках, строительстве, недвижимости, гостинично-ресторанном секторе. Им звонят или пишут анонимно и требуют выплаты - иногда на сотни тысяч и даже миллионы долларов. Среди способов давления Fintrac называет стрельбу и поджоги.

Отдельная часть анализа посвящена возможной роли нескольких криминальных группировок, в том числе банд Bishnoi и Bambiha. При этом Fintrac обращает внимание и на вероятных подражателей: некоторые люди могут прикрываться «именем» известных групп, чтобы придать собственным угрозам вес.

По оценке агентства, такие структуры, похоже, вербуют или используют тех, кто уже находится в Канаде. Речь чаще всего о финансово уязвимых молодых мужчинах - гражданах Индии со студенческими разрешениями. Их могут задействовать как для переводов денег, так и в роли исполнителей.

Fintrac отмечает, что жертв нередко подталкивают к срочным разовым платежам - через электронные переводы, чеки или криптовалюту - либо к передаче наличных по инструкции вымогателей. При этом, хотя в требованиях обычно фигурируют огромные суммы, изученные агентством объемы электронных переводов и внесения наличных показывают: на практике отдельные выплаты часто заметно меньше - от сотен долларов до десятков тысяч. В Fintrac считают, что это может указывать на попытки жертв торговаться и снизить сумму до «реалистичного» уровня. В бюллетене также описан сценарий, когда вместо одного крупного платежа навязывают «план финансирования» - с выплатами по частям в течение определенного времени.

В качестве ключевых сигналов риска для банков Fintrac называет ситуации, когда клиент внезапно пытается снять крупную сумму наличными или сделать перевод, который явно выбивается из его обычной финансовой активности. Такой человек может выглядеть нервным или подавленным и, по наблюдениям агентства, действовать под чьим-то руководством: например, срочно распродавать долгосрочные инвестиции или отправлять деньги новым, ранее не фигурировавшим получателям.

Кроме того, в отчетах, поступающих в Fintrac, заметны операции, которые не соотносятся с заявленным положением участников, в том числе со статусом иностранных студентов. Речь идет об электронных переводах, операциях с чеками и внесении наличных в объемах и на суммы, которые выглядят несоразмерными официальным доходам и образу жизни.

Fintrac подчеркивает: противодействие таким преступлениям зависит от раннего выявления и высокой бдительности со стороны финансовых организаций. Также агентство призывает продолжать работу по снижению стигмы и страха, из-за которых пострадавшие не обращаются за помощью - по оценке Fintrac, преступники все чаще используют именно эти барьеры, чтобы удерживать контроль и дольше оставаться незамеченными.

Отдельно Fintrac предупреждает: чтобы скрыть происхождение денег, участники схем могут использовать псевдонимы, вымышленные имена или сценические «рэперские» прозвища. В случаях, связанных с вымогательствами против представителей южноазиатской диаспоры, человек, проводящий операции, чаще всего - в возрасте 17-28 лет, с индийским паспортом, представляет себя иностранным студентом (чаще колледжа, чем университета).

Среди других характерных деталей - необъяснимые внесения наличных, иногда в разных отделениях или через банкоматы, а затем быстрые электронные переводы неизвестным третьим лицам. Fintrac также фиксировал использование банков и сервисов денежных переводов для операций с людьми или компаниями в Индии, ОАЭ, Великобритании, а также, возможно, в Португалии или Кении.

Еще один штрих из бюллетеня: некоторые иностранные студенты оплачивают отели или краткосрочную аренду, сервисы бронирования поездок, бензин и фастфуд в районах, где фиксировались вымогательства против южноазиатской общины - иногда далеко от учебных заведений и без прежних связей с этими местами.