Фінансова розвідка розкрила схему вербування студентів у Канаді

У Канаді студенти почали привертати увагу груп, які використовують їх у своїх інтересах.

Канадська фінансова розвідка Fintrac попереджає: злочинні мережі, судячи з даних агентства, дедалі частіше залучають молодих студентів з Індії, щоб вимагати гроші у людей і бізнесу в південноазійських громадах по всій країні.

Fintrac випустив спеціальний бюлетень і попросив банки та інші фінансові організації уважніше відстежувати ознаки вимагальницьких схем. Центр з аналізу фінансових операцій і звітів Канади щодня отримує та обробляє величезні масиви даних — повідомлення від банків, кредитних спілок, брокерів, сервісів грошових переказів, рієлторів, казино та інших учасників ринку. Потім ці відомості передаються партнерам у сфері безпеки та правопорядку — зокрема CSIS, RCMP та іншим поліцейським структурам.

За даними Fintrac, з початку 2026 року центр підготував понад 100 розкриттів фінансової розвідки, пов’язаних із вимаганнями. Це більше, ніж за два попередні роки разом узятих. У цих матеріалах фігурують понад 300 осіб і понад 63 тисячі фінансових транзакцій.

Як зазначає CityNews Ottawa, вимагання проти південноазійських громад у Канаді вже давно не виглядають як рідкісні інциденти: йдеться про «сталу кампанію примусу». У ній, за описом Fintrac, поєднуються залякування, точкове насильство та координація між провінціями. У бюлетені окремо згадані Британська Колумбія, Альберта, Манітоба та Онтаріо.

Найчастіше мішенню стають власники малого та середнього бізнесу — у роздрібній торгівлі, перевезеннях, будівництві, нерухомості, готельно-ресторанному секторі. Їм телефонують або пишуть анонімно і вимагають виплати — іноді на сотні тисяч і навіть мільйони доларів. Серед способів тиску Fintrac називає стрілянину та підпали.

Окрема частина аналізу присвячена можливій ролі кількох кримінальних угруповань, зокрема банд Bishnoi та Bambiha. При цьому Fintrac звертає увагу і на ймовірних наслідувачів: деякі люди можуть прикриватися «іменем» відомих груп, щоб надати власним погрозам ваги.

За оцінкою агентства, такі структури, схоже, вербують або використовують тих, хто вже перебуває в Канаді. Йдеться найчастіше про фінансово вразливих молодих чоловіків — громадян Індії зі студентськими дозволами. Їх можуть залучати як для переказів грошей, так і в ролі виконавців.

Fintrac зазначає, що жертв нерідко підштовхують до термінових разових платежів — через електронні перекази, чеки або криптовалюту — або до передавання готівки за інструкцією здирників. Водночас, хоча у вимогах зазвичай фігурують величезні суми, вивчені агентством обсяги електронних переказів і внесення готівки показують: на практиці окремі виплати часто помітно менші — від сотень доларів до десятків тисяч. У Fintrac вважають, що це може вказувати на спроби жертв торгуватися і знизити суму до «реалістичного» рівня. У бюлетені також описано сценарій, коли замість одного великого платежу нав’язують «план фінансування» — з виплатами частинами протягом певного часу.

Як ключові сигнали ризику для банків Fintrac називає ситуації, коли клієнт раптово намагається зняти велику суму готівки або зробити переказ, який явно вибивається з його звичайної фінансової активності. Така людина може виглядати нервовою або пригніченою і, за спостереженнями агентства, діяти під чиїмось керівництвом: наприклад, терміново розпродавати довгострокові інвестиції або надсилати гроші новим, раніше не фігурувавшим одержувачам.

Крім того, у звітах, що надходять до Fintrac, помітні операції, які не відповідають заявленому становищу учасників, зокрема статусу іноземних студентів. Йдеться про електронні перекази, операції з чеками та внесення готівки в обсягах і на суми, які виглядають неспівмірними з офіційними доходами та способом життя.

Fintrac підкреслює: протидія таким злочинам залежить від раннього виявлення та високої пильності з боку фінансових організацій. Також агентство закликає продовжувати роботу зі зниження стигми та страху, через які постраждалі не звертаються по допомогу - за оцінкою Fintrac, злочинці все частіше використовують саме ці бар'єри, щоб утримувати контроль і довше залишатися непоміченими.

Окремо Fintrac попереджає: щоб приховати походження грошей, учасники схем можуть використовувати псевдоніми, вигадані імена або сценічні «реперські» прізвиська. У випадках, пов’язаних із вимаганнями проти представників південноазійської діаспори, людина, яка проводить операції, найчастіше — віком 17–28 років, з індійським паспортом, представляє себе іноземним студентом (частіше коледжу, ніж університету).

Серед інших характерних деталей — незрозумілі внесення готівки, іноді в різних відділеннях або через банкомати, а потім швидкі електронні перекази невідомим третім особам. Fintrac також фіксував використання банків і сервісів грошових переказів для операцій з людьми або компаніями в Індії, ОАЕ, Великій Британії, а також, можливо, в Португалії або Кенії.

Ще один штрих із бюлетеня: деякі іноземні студенти оплачують готелі або короткострокову оренду, сервіси бронювання поїздок, бензин і фастфуд у районах, де фіксувалися вимагання проти південноазійської громади — інколи далеко від навчальних закладів і без попередніх зв’язків із цими місцями.