Як тотальний нагляд змінить банківську систему Канади

У Канаді посилюють нагляд за фінансовим сектором: засновують нове відомство та скасовують усі банкомати певного виду. Так влада відповідає на масштабне шахрайство в країні.

Федеральна влада Канади готує заборону на криптовалютні банкомати та паралельно збирається закрутити гайки для низки фінансових сервісів, які, за оцінкою уряду, дедалі частіше виявляються зручним інструментом для шахраїв і злочинних угруповань.

Як випливає з весняної економічної заяви, заборону крипто-ATM включено до пакета заходів з боротьби з фінансовими злочинами. В Оттаві пояснюють: такі пристрої нерідко стають частиною схем обману — зловмисники переконують людей переказувати гроші через криптобанкомати. Крім того, через них, як вважає влада, можуть «проганяти» кошти, отримані злочинним шляхом, конвертуючи їх у криптовалюту.

Зараз у Канаді працює трохи менше ніж 4 тисячі криптовалютних банкоматів — це найвищий показник на душу населення у світі, розповіли фінансові посадовці на умовах анонімності. При цьому в документі окремо зазначається: купити криптовалюту, як і раніше, можна буде через офлайн-компанії, що працюють у форматі «brick-and-mortar».

Окремий блок ініціатив стосується бізнесу, який надає послуги обміну валют, цифрових платежів та інші фінансові сервіси. У заяві йдеться, що злочинці дедалі активніше користуються такими структурами, щоб відмивати гроші, фінансувати тероризм, обходити санкції та виманювати у канадців заощадження через шахрайські схеми.

Серед запропонованих заходів — розширення можливостей застосування міністерських директив, посилення вимог до реєстрації таких компаній та збільшення кількості перевірок, включаючи суворіші перевірки судимостей.

Як повідомляє CityNews Ottawa, на запуск раніше анонсованого Агентства з фінансових злочинів уряд закладає 352,7 мільйона доларів на п’ять років і ще 82,1 мільйона доларів — на постійній основі.

Законопроєкт про створення нового спеціалізованого федерального правоохоронного органу внесли в понеділок. Штаб-квартиру агентства планують розмістити в Оттаві. Його завданням стане розслідування «серйозних і складних фінансових злочинів» — від відмивання грошей і масштабного шахрайства до великих злочинів на ринках капіталу, а також повернення доходів, отриманих злочинним шляхом.

Щоб підтримати роботу нового відомства, додаткові кошти отримає Служба публічного обвинувачення Канади: 46,2 мільйона доларів на п’ять років і 11,5 мільйона — на постійній основі. Міністерству фінансів виділяють 19,6 мільйона на п’ять років і ще 1,5 мільйона — на постійній основі.

Фінансовій розвідці Канади також додадуть фінансування: 17,9 мільйонів доларів на чотири роки. Гроші призначені для виявлення, стримування та припинення незаконного фінансування, яке, за версією уряду, підживлює вимагання та торгівлю фентанілом у Канаді, а також для розвитку технологічної та ШІ-дорожньої карти.

В уряді додають, що міністр юстиції Шон Фрейзер розгляне можливість реформ кримінального правосуддя, які мають допомогти ефективніше розслідувати та доводити до суду складні фінансові злочини.

В економічній заяві наголошується: коли фінансову систему використовують для легалізації незаконних доходів, це підштовхує й інші види злочинності — від шахрайства, крадіжок і вимагання до наркоторгівлі, активності банд і насильства, які безпосередньо б’ють по безпеці спільнот.