Как тотальный надзор изменит банковскую систему Канады

В Канаде ужесточают надзор за финансовым сектором: учреждают новое ведомство и упраздняют все банкоматы определенного вида. Так власти отвечают на масштабное мошенничество в стране.

Федеральные власти Канады готовят запрет на криптовалютные банкоматы и параллельно собираются закрутить гайки для ряда финансовых сервисов, которые, по оценке правительства, все чаще оказываются удобным инструментом для мошенников и преступных групп.

Как следует из весеннего экономического заявления, запрет крипто-ATM включен в пакет мер по борьбе с финансовыми преступлениями. В Оттаве объясняют: такие устройства нередко становятся частью схем обмана - злоумышленники убеждают людей переводить деньги через криптобанкоматы. Кроме того, через них, как считают власти, могут «прогонять» средства, полученные преступным путем, конвертируя их в криптовалюту.

Сейчас в Канаде работает чуть меньше 4 тысяч криптовалютных банкоматов - это самый высокий показатель на душу населения в мире, рассказали финансовые чиновники на условиях анонимности. При этом в документе отдельно отмечается: купить криптовалюту по-прежнему можно будет через офлайн-компании, работающие в формате «brick-and-mortar».

Отдельный блок инициатив касается бизнеса, который предоставляет услуги обмена валют, цифровых платежей и другие финансовые сервисы. В заявлении говорится, что преступники все активнее пользуются такими структурами, чтобы отмывать деньги, финансировать терроризм, обходить санкции и выманивать у канадцев сбережения через мошеннические схемы.

Среди предлагаемых мер - расширение возможностей применения министерских директив, ужесточение требований к регистрации таких компаний и увеличение числа проверок, включая более строгие проверки судимостей.

Как сообщает CityNews Ottawa, на запуск ранее анонсированного Агентства по финансовым преступлениям правительство закладывает 352,7 миллиона долларов на пять лет и еще 82,1 миллиона долларов - на постоянной основе.

Законопроект о создании нового специализированного федерального правоохранительного органа внесли в понедельник. Штаб-квартиру агентства планируют разместить в Оттаве. Его задачей станет расследование «серьезных и сложных финансовых преступлений» - от отмывания денег и масштабного мошенничества до крупных преступлений на рынках капитала, а также возврат доходов, полученных преступным путем.

Чтобы поддержать работу нового ведомства, дополнительные средства получит Служба публичного обвинения Канады: 46,2 миллионов долларов на пять лет и 11,5 миллионов - на постоянной основе. Министерству финансов выделяют 19,6 миллионов на пять лет и еще 1,5 миллиона - на постоянной основе.

Финансовой разведке Канады также добавят финансирование: 17,9 миллионов долларов на четыре года. Деньги предназначены для выявления, сдерживания и пресечения незаконного финансирования, которое, по версии правительства, подпитывает вымогательства и торговлю фентанилом в Канаде, а также для развития технологической и ИИ-дорожной карты.

В правительстве добавляют, что министр юстиции Шон Фрейзер рассмотрит возможность реформ уголовного правосудия, которые должны помочь эффективнее расследовать и доводить до суда сложные финансовые преступления.

В экономическом заявлении подчеркивается: когда финансовую систему используют для легализации незаконных доходов, это подталкивает и другие виды преступности - от мошенничества, краж и вымогательства до наркоторговли, активности банд и насилия, которые напрямую бьют по безопасности сообществ.